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個人黃金T+D代理業(yè)務(wù)遭限 綜合類會員潛行開戶

2010年03月11日 14:54 3259次瀏覽 來源:   分類: 貴金屬

     自上海黃金交易所限制綜合類會員新開個人黃金T+D業(yè)務(wù)以來,已有一年多時間了,但部分上海黃金交易所(下稱“金交所”)綜合類會員私底下仍在為個人開戶。
  所謂黃金T+D,即黃金延期交易,是金交所向個人正式開放的首個黃金保證金交易品種,客戶開倉交易后,可以選擇當(dāng)日平倉或交割,也可以選擇延期平倉或交割。
  這顯然是一塊“肥肉”。金交所最新一期行情周報顯示,黃金T+D在金交所所有貴金屬投資品種中成交金額占比超過了67%,在黃金投資品種中其成交金額更是超過了73%。
  但對金交所的綜合類會員而言,其眼下處境尷尬。金交所去年10月15日召開會員大會,部署個人黃金T+D的“平移”工作,把綜合類會員代理的個人黃金T+D業(yè)務(wù),逐步轉(zhuǎn)移到商業(yè)銀行。
  有不愿透露姓名的業(yè)內(nèi)人士曾向早報記者表示,部分綜合類會員相對于金融類會員(如銀行等)規(guī)模不大,可能會存在一些問題,牽涉投資者資金托管的安全性。此類擔(dān)憂甚至使黃金T+D業(yè)務(wù)一度暫停。此后,當(dāng)黃金T+D業(yè)務(wù)再度開閘時,金交所叫停了綜合類會員的個人代理業(yè)務(wù),只開放了金融類會員的代理業(yè)務(wù)。
  一般理解,金交所綜合類會員是除了作為金融類會員的銀行外,可進(jìn)行自營和代理業(yè)務(wù)的金交所會員。
  以上種種限制,令一些個人黃金T+D業(yè)務(wù)占比較大的綜合類會員甚至開玩笑說要轉(zhuǎn)行。
  其間的割舍顯然很難。早報記者調(diào)查獲悉,目前部分綜合類會員一般會采取如下幾類手法,繞過管制,為個人開戶:


  個人轉(zhuǎn)法人
  金交所雖然已經(jīng)限制綜合類會員新開個人黃金T+D的賬戶,但法人黃金T+D這一塊還是能做的。
  而把“個人”投資者轉(zhuǎn)變成“法人”投資者,操作很簡單,只要你能借用別人公司的營業(yè)執(zhí)照和印章即可,對于公司的性質(zhì)和大小沒有限制。
  據(jù)介紹,開戶時,除了在金交所開出來的那個登記表上的客戶名稱是公司的名稱,其他的都是留開戶者個人的信息。
  相對于個人開戶,把個人開成法人黃金T+D的戶還有兩個明顯“優(yōu)勢”:一個是機(jī)構(gòu)客戶比較容易申請優(yōu)惠的手續(xù)費(fèi);另外,當(dāng)交易中涉及到實物金的買賣時,金交所是可以開具發(fā)票的,而這在以前個人客戶買實物金的話是沒有辦法做到的。


  “套”空戶
  空戶資源其實是業(yè)內(nèi)的一種說法。在金交所禁止綜合類會員開個人黃金T+D新戶前,很多綜合類會員就開了大量的個人黃金T+D的空戶,即把個人黃金T+D交易的后臺轉(zhuǎn)賬賬戶先開在那里,占用名額。
  利用空戶資源開戶,把原來開的空戶里面的數(shù)據(jù)擦拭掉,填上新的個人客戶的資料就成了一個新戶。個中道理也很簡單,原來開的空戶是沒有任何交易或轉(zhuǎn)賬記錄的。
  “其實即使是一些原來這里的客戶,后面銷戶了或者轉(zhuǎn)戶了,只要他們沒有交易記錄,也是可以當(dāng)做空戶資源來用的。”某綜合類會員的一位黃金交易員認(rèn)為。
  對于利用空戶資源開的戶一段時間后是否要“平移”到銀行去的問題,業(yè)內(nèi)人士表示,這個需要根據(jù)客戶自己的選擇,選擇轉(zhuǎn)到銀行去,或者繼續(xù)留在他們公司。
  新開戶業(yè)務(wù)雖已遭限,但“平移”的最后期限還沒有確定。“應(yīng)該在今年年內(nèi)。”金交所新聞發(fā)言人童剛說。


  利用軟件漏洞?
  利用軟件漏洞,也被很小一部分綜合類會員用來規(guī)避開戶的限制。
  可見的是,現(xiàn)在所有綜合類會員使用的交易軟件都是金交所指定的軟件系統(tǒng)。目前通過了金交所評測可以用來做黃金交易平臺的軟件一般有三套:復(fù)旦金仕達(dá)軟件、新晨軟件、深圳市雁聯(lián)軟件。
  絕大部分綜合類會員使用的都是金仕達(dá)軟件的交易平臺,因為這套軟件推出時間長,各方面也比較完善。深圳雁聯(lián)計算機(jī)有限公司推出的軟件則是在2008年底通過金交所驗收的,剛剛投入運(yùn)營一年多時間。
  “如果使用深圳雁聯(lián)的軟件,他們開個人賬戶的端口是沒有關(guān)的。”某業(yè)內(nèi)人士透露。
  如果真如這位業(yè)內(nèi)人士所言,那么在使用這套軟件的綜合類會員,就可以利用這個漏洞繼續(xù)開個人黃金T+D的賬戶。
  但是在深圳雁聯(lián)的網(wǎng)站上,早報記者沒有找到使用他們軟件的綜合類會員,只有四家金融類會員:深圳金融電子結(jié)算中心、深圳發(fā)展銀行、廈門銀行、恒豐銀行。早報記者從相關(guān)渠道獲悉,眼下用雁聯(lián)軟件的綜合類會員確實極少。
  另有業(yè)內(nèi)人士分析,一般而言,每一套軟件系統(tǒng)和平臺從開發(fā)到投入運(yùn)營的各個環(huán)節(jié)都是非常嚴(yán)密的。想要憑技術(shù)利用軟件漏洞,難度很大。

責(zé)任編輯:仁可

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