美國銀行業(yè)壓力測試:千億美元缺口待補
2009年05月07日 9:46 8770次瀏覽 來源: 21世紀經(jīng)濟報道 分類: 重點新聞 作者: 吳曉鵬
當?shù)貢r間5月7日,美國政府將正式公布對于美國銀行業(yè)“壓力測試”的結(jié)果。這是金融危機爆發(fā)以來,監(jiān)管部門對美銀行業(yè)進行的第一次全面診斷。
今年2月底以來,美聯(lián)儲和美國財政部翻開了美國19家最大銀行的賬本,檢查他們真實的財務(wù)狀況和未來的盈利前景。在官方結(jié)果正式發(fā)布之前,《紐約時報》和《華爾街日報》分別引用匿名消息來源稱,美國銀行需要新鮮資本340億美元,花旗集團則需要100億美元,另外,總共約有十家銀行需要進一步的資金注入。
華盛頓智庫布魯金斯學會研究員道格拉斯·艾略特說,“很可能的結(jié)果是,19家銀行中,有一部分需要發(fā)行普通股或者優(yōu)先股(籌集資金),總規(guī)模大約為1000億-2000億美元,這其中有些銀行將會把政府的優(yōu)先股轉(zhuǎn)換成普通股。”
壓力測試最關(guān)鍵的數(shù)據(jù)是19家銀行需要資金的總規(guī)模,艾略特告訴本報記者,“如果實際結(jié)果小于這一范圍,那可能是監(jiān)管部門和行政部門過于樂觀了;如果實際結(jié)果超過這一范圍,那說明真實經(jīng)濟情況比市場共識要糟糕。”
目前市場的共識是美國經(jīng)濟將在今年第四季度出現(xiàn)正增長,而美聯(lián)儲主席伯南克5月5日在美國國會的表態(tài)正與此相符。奧巴馬在上個月也曾表示美國經(jīng)濟出現(xiàn)了曙光,多位美國高官近期的說話語氣已出現(xiàn)明顯變化。
測試目的:看危機多深
伯南克當天在美國國會聯(lián)合經(jīng)濟委員會作證時對美國宏觀經(jīng)濟做出了樂觀的判斷,他說,“經(jīng)濟活動將觸底,然后會在今年晚些時候回升。”
伯南克說,暫時有跡象顯示家庭需求正在企穩(wěn),第一季度的消費開支上升就反映出這一點。住房市場在持續(xù)下滑三年之后,也出現(xiàn)了一些觸底跡象。與此同時,庫存削減步伐的減緩應(yīng)能在今年晚些時候為生產(chǎn)提供一些支持。他同時說,外國經(jīng)濟體似乎也在企穩(wěn),金融市場也出現(xiàn)了一些改善。
談到銀行業(yè)的壓力測試時,伯南克表示,銀行有充分的渠道來籌集資本。他指出,對接受政府壓力測試的19家銀行來說,最佳的結(jié)果是能夠在不需要美國財政部增援的情況下籌集新的資本。
壓力測試是檢查銀行在房價繼續(xù)下跌和失業(yè)率持續(xù)上升的情況下,是否還有足夠的資本能生存下去。在這個過程中,監(jiān)管部門將和金融機構(gòu)一起評估,在未來兩年內(nèi),銀行可能會承受多大的損失,又有多少資源來吸收這些損失。
伯南克認為,銀行完全有機會通過政府救助計劃之外的其他渠道來籌集資本,但他同時稱,很難確定新資本是否大多來自私人領(lǐng)域,因為這將取決于市場對銀行業(yè)狀況的判斷。
“不管是銀行的好消息還是壞消息,對于我們判斷美國整體經(jīng)濟的走向都有重要意義”,艾略特說,因為銀行業(yè)危機導致的信貸緊縮是整體經(jīng)濟步入衰退的最主要原因。壓力測試可以讓人們了解19家銀行的財務(wù)狀況及盈利前景的看法,銀行業(yè)危機到底有多深。
這19家銀行資產(chǎn)均超過1000億美元,主導著美國銀行業(yè),他們的總資產(chǎn)占整個美國銀行系統(tǒng)三分之二以上。艾略特說,壓力測試的成績可以讓人們了解哪些銀行需要額外的資本金,哪些銀行相比而言更健康一些。
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